OFweek節(jié)能環(huán)保網(wǎng)訊 作為指導(dǎo)我國未來發(fā)展的五大理念之一，綠色發(fā)展成為當(dāng)前供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要內(nèi)涵，其中蘊含著巨大的金融需求。

世界自然基金會測算，“十三五”期間中國綠色金融需求達(dá)14．6萬億元，這意味著未來綠色金融將迎來爆發(fā)式增長，各家金融機(jī)構(gòu)也將迎來重要戰(zhàn)略性機(jī)遇。

對商業(yè)銀行而言，如何使綠色項目在獲取環(huán)境和社會效益的同時也獲得經(jīng)濟(jì)利益，是其在發(fā)展綠色金融時必須考慮的重要課題。

作為中國首家赤道銀行，興業(yè)銀行從 2006 年開始在國內(nèi)首推能效項目融資業(yè)務(wù)，率先開辟國內(nèi)綠色金融市場，并逐漸將綠色金融作為該行戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)大力推進(jìn)，至今在綠色金融領(lǐng)域已深耕11年。據(jù)了解到，至2017年4月末，興業(yè)銀行已累計為12123個客戶提供綠色金融融資12048億元，綠色金融融資余額達(dá)到5670億元，所支持的項目可實現(xiàn)每年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤2876萬噸，年減排二氧化碳8305萬噸，年節(jié)水量40784萬噸。

構(gòu)建多元融資模式

“近期我們和浙江省能源集團(tuán)共同發(fā)起成立了浙江省能源集團(tuán)綠色混改股權(quán)投資基金。這200億元基金將全部投入到浙江省的綠色項目，比如天然氣、能源等相關(guān)公司的股權(quán)。”興業(yè)銀行杭州分行副行長彭光輝表示，這是浙江首單綠色股權(quán)基金，也是該行以股權(quán)模式參與綠色項目的積極探索和嘗試。

彭光輝還介紹了杭鋼綠色資產(chǎn)證券化、西塘景區(qū)門票收益權(quán)資產(chǎn)證券化等多個綠色項目的融資模式。這些項目是興業(yè)銀行在綠色金融領(lǐng)域使用多種融資工具推動綠色發(fā)展的代表性案例，也是該行差異化促進(jìn)資源配置的重要舉措。

通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，除了綠色信貸外，在支持企業(yè)、政府綠色項目融資助力環(huán)境改善方面，興業(yè)銀行還通過多種融資工具的使用和業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新，構(gòu)建綠色金融全產(chǎn)品鏈。

興業(yè)銀行綠色金融部總經(jīng)理羅施毅介紹，目前國內(nèi)的綠色金融主要以綠色信貸為主，2016年綠色債券規(guī)模開始迅速發(fā)展，另外綠色基金、綠色租賃以及綠色股權(quán)投資也在不同程度地發(fā)展。而興業(yè)銀行以綠色信貸為基礎(chǔ)，綜合運用多元化金融產(chǎn)品，擴(kuò)展綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色投資等新的綠色金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，探索出多種融資模式，不斷創(chuàng)新推出多元化的綠色金融產(chǎn)品。

比如2010年首發(fā)低碳信用卡，開展首筆碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款；2012年開展首筆排污權(quán)抵押貸款，2013年首家推出水資源利用和保護(hù)綜合解決方案；2014年首發(fā)綠色金融信貸資產(chǎn)支持證券；2016年首發(fā)綠色金融債、開展首筆碳資產(chǎn)售出回購業(yè)務(wù)、面向個人投資者發(fā)行首款綠色理財產(chǎn)品等等。

羅施毅表示，2016年興業(yè)銀行整合整個集團(tuán)的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，發(fā)布了集團(tuán)化綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)體系：面向企業(yè)客戶，為節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)客戶提供涵蓋綠色融資、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色債券等門類齊全、品種豐富的集團(tuán)化綠色產(chǎn)品和服務(wù)；面向個人客戶，推出了低碳主題信用卡、綠色按揭貸、綠色消費貸和綠色理財?shù)葌€人綠色金融服務(wù)。

截至2017年4月末，興業(yè)銀行已累計為眾多節(jié)能環(huán)保企業(yè)或項目提供了綠色金融融資12048億元，綠色金融融資余額達(dá)5670億元。不良率0．38％，比年初下降0．11％。

除了獲得經(jīng)濟(jì)效益外，在環(huán)境和社會效益方面，據(jù)測算，截止到2017年4月末興業(yè)銀行綠色金融支持的項目可實現(xiàn)每年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤2876萬噸，年減排二氧化碳8305萬噸，年減排化學(xué)需氧量（COD）234萬噸，年減排二氧化硫76萬噸，綜合利用固體廢棄物4462萬噸，年節(jié)水量40784萬噸。上述節(jié)能減排量相當(dāng)于關(guān)閉190座100兆瓦火力發(fā)電站，或831萬公頃森林每年所吸收的二氧化碳總量。
 

中國綠色金融標(biāo)準(zhǔn)有待完善
 

去年8月，央行、財政部、銀監(jiān)會等7部委聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》，該指導(dǎo)意見也被認(rèn)為是我國綠色金融頂層框架體系建立的標(biāo)志。去年G20杭州峰會上，綠色金融議題還首次被寫入了會議公報。今年3月，國務(wù)院總理李克強(qiáng)在《政府工作報告》中提出，在金融體制改革方面，要大力發(fā)展綠色金融。

隨著綠色金融上升為國家戰(zhàn)略，綠色金融越來越為公眾所熟知，而如何判斷融資項目是否是“綠色”，募集資金是否投入到綠色項目中，相關(guān)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)證的規(guī)范正在進(jìn)一步完善。

據(jù)相關(guān)人士介紹，目前涉及綠色金融項目認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)主要有三個：一是銀監(jiān)會公布的《綠色信貸統(tǒng)計表》中規(guī)定的綠色項目范圍；二是由中國人民銀行公布，綠金委制定的《綠色債券支持項目目錄》；三是國家發(fā)改委公布的《綠色債券發(fā)行指引》中規(guī)定的綠色項目范圍。

以綠色債券為例，國內(nèi)不同的監(jiān)管部門負(fù)責(zé)審批不同的綠色債券。中國人民銀行主管綠色金融債，國家發(fā)改委主管綠色企業(yè)債，深滬交易所主管綠色公司債。而涉及到綠色債券的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)方面，比如安永華明、普華永道等，但并未形成統(tǒng)一的認(rèn)證評估標(biāo)準(zhǔn)。

早在2008年興業(yè)銀行就公開承諾采納赤道原則，成為全球第63家、中國首家赤道銀行。赤道原則由世界主要金融機(jī)構(gòu)根據(jù)世界銀行集團(tuán)成員國際金融公司的政策和指南建立，目的在于判斷、評估和管理項目融資中的環(huán)境與社會風(fēng)險，是一套國際先進(jìn)的項目融資環(huán)境與社會風(fēng)險管理工具和行業(yè)基準(zhǔn)。目前包括興業(yè)銀行在內(nèi)遍布全球37個國家的89家金融機(jī)構(gòu)采納赤道原則，這些金融機(jī)構(gòu)占據(jù)了新興市場70％以上的項目融資份額。目前，我國赤道銀行總共4家，其中大陸兩家（另一家為江蘇銀行，臺灣兩家。

在多年實踐中，興業(yè)銀行參照赤道原則為綠色金融提供一整套理念、方法和工具，建立了全面的環(huán)境和社會風(fēng)險體系，有效增強(qiáng)了企業(yè)關(guān)注項目自身所可能涉及的環(huán)境和社會風(fēng)險的意識，并幫助企業(yè)評估和管理風(fēng)險，增強(qiáng)企業(yè)競爭力，使興業(yè)銀行在獲得經(jīng)濟(jì)效益的同時獲得社會和環(huán)境效益，達(dá)到商業(yè)模式可持續(xù)和履行社會責(zé)任的有機(jī)統(tǒng)一。

截至2017年4月末，興業(yè)銀行累計對978筆項目開展赤道原則適用性判斷。其中，適用赤道原則項目共計316筆，所涉項目總投資為12216億元。來源：中國經(jīng)營報